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又一波罚单出炉 邮储绍兴河北等银行被罚2.95亿元

2018-01-31 12:16:59

又一波罚单出炉 邮储绍兴河北等银行被罚2.95亿元

本报记者 王兮 北京报道

邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案牵连到12家银行集体受罚2.95亿元。1月27日,银监会发布了对这起案件的处罚结果。

案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元,分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格,对监事长给予警告,分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚,其中,取消3人高管任职资格,禁止1人从事银行业工作。

据悉,早在2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

“案发后,银监会高度重视,立即启动重大案件查处工作机制,多次召开专题会议,指导相关银监局摸清风险底数,及时堵塞漏洞,稳妥处置风险。”银监会表示,同时,启动立案调查,依法查处违法违规行为,不仅处罚案发机构,而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构,坚决打击市场乱象,切实净化市场环境。

银监会进一步指出,这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡,印章、合同、账户、营业场所等管理混乱,大额异常交易监测失效,为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易,个别人甚至突破法律底线,与不法分子串通作案,谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为,不具备资质开展非标理财产品投资,违规接受第三方金融机构信用担保,违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易,项目投前调查不尽职、投后检查不到位,丧失合规操作的底线。

值得一提的是,自2015年以来,银行票据大案要案频频爆发。

所谓票据是一种支付工具,主要为银行间和企业解决短期流动性功能。

不过,后期被异化严重,银行与银行之间买卖票据时时常发生一些违规操作的行为,比如违规与票据中介或资金掮客打交道;没有见票、只有票据清单就做交易,还逆程序“倒打款”等等。

数据显示,截止2017年年底,根据银监会官网,罚单数量2725张;其中,在处罚案由中,作为银行占比最大的传统业务,信贷业务违规所受处罚的数量最多达1634张;票据业务是仅次于信贷业务的违规行为“高发地带”,有466张。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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